Der Fondspolicenreport

Mit dem Fondspolicenreport hat Smart Asset Management Service (sam) 2020 erstmals eine unabhängige Studie entwickelt und veröffentlicht, um die Leistungsfähigkeit der wichtigsten Tarife fondsgebundener privater Rentenversicherungen auszuwerten und vergleichbar zu machen.
Das Team von sam analysiert seitdem regelmäßig gemeinsam mit dem Institut für Vermögensaufbau (IVA), quantitativ und qualitativ mehr als 20 Tarife einzelner Anbieter von privaten Rentenversicherungen für den Maklermarkt Deutschland. Der Fondspolicenreport erscheint zweimal pro Jahr in den Versionen Classic und Nachhaltigkeit. Die Studien bieten aktuelle Analysen und einen qualifizierten Überblick über die Investmentqualität  unterschiedlicher Tarife und beantworten insbesondere die Frage, mit welcher Fondskombination- und Gewichtung aus dem Investmentangebot jeweils das bestmögliche Portfolio für unterschiedliche Kundenprofile erstellt werden kann. Seit 2021 führt sam die Analysen im Rahmen der Fondspolicenreports in Zusammenarbeit mit dem Institut für Vermögensaufbau (IVA) durch.

Fondspolicenreport Nachhaltigkeit 2025: Fondsangebot für die Erstellung von ESG Portfolios hat sich kaum verbessert

Die aktuelle Studie des FPR Nachhaltigkeit 2025 hat erneut die Investmentqualität von zwanzig Tarifen unterschiedlicher Anbieter von fondsgebundenen Rentenversicherungen der dritten Schicht mit dem Schwerpunkt ESG untersucht und analysiert. Das Ziel der Untersuchungen ist, aufzuzeigen, ob und inwieweit innerhalb der einzelnen Tarife strategisch ausgerichtete Portfolios je Kundenprofil erstellt und eine Strategische Asset Allokation (SAA) angewendet werden kann.
Die besten Tarife bieten die erforderliche Flexibilität, um strategische Portfolios zu erstellen. In der Assetklassen-Besetzung gibt es allerdings weiterhin noch viel Potential nach oben.

In der Gesamtbewertung wird eine Vielzahl von Kriterien mit unterschiedlichen Gewichtungen berücksichtigt. Die Ergebnisse aus den optimierten Portfolios mit durchschnittlich erwartbaren Renditen je Kundenprofil sind innerhalb des Punkte-Scorings am höchsten gewichtet. Die Investmentauswahl basierend auf den Core- und Satelliten-Assetklassen sowie Tarifmerkmalen, wie u.a. Mindestgewichtung, Anzahl möglicher Einzelfonds im Vertrag und kostenlose Fondswechsel pro Jahr, sind ebenfalls in das Punkte-Scoring eingeflossen. Die Gesamtbewertung setzt sich aus den einzelnen Blöcken zusammen. Die maximal erreichbare Punktzahl beträgt 300. Für die Bewertung „TOP-Rating“ sind mindestens 80% der maximalen Punktzahl erforderlich, für die Bewertung „BEST-Rating“ 70%.

20 Tarife untersucht und verglichen auf ESG-Investmentqualität

Fondspolicenreport 2024 classic: Deutlich Luft nach oben bei der Investmentqualität

Die aktuelle Studie des FPR classic hat erneut die Investmentqualität von zwanzig Tarifen unterschiedlicher Anbieter von fondsgebundenen Rentenversicherungen der dritten Schicht untersucht und analysiert. Das Ziel der Untersuchungen ist, aufzuzeigen, ob und inwieweit innerhalb der einzelnen Tarife strategisch ausgerichtete Portfolios je Kundenprofil erstellt und eine Strategische Asset Allokation (SAA) angewendet werden kann.
Die Tarife der Top 10 bieten die erforderliche Flexibilität, um strategische Portfolios zu erstellen. In der Assetklassen-Besetzung gibt es allerdings weiterhin noch viel Potential nach oben.

In der Gesamtbewertung wird eine Vielzahl von Kriterien mit unterschiedlichen Gewichtungen berücksichtigt. Die Ergebnisse aus den optimierten Portfolios je Kundenprofil sind innerhalb des Punkte-Scorings am höchsten gewichtet. Die Investmentauswahl basierend auf den Core- und Satelliten-Assetklassen sowie Tarifmerkmale, wie u.a. Mindestgewichtung, Anzahl Einzelfonds im Vertrag und kostenlose Fondswechsel, sind ebenfalls in das Punkte-Scoring eingeflossen. Die Gesamtbewertung setzt sich aus den einzelnen Blöcken zusammen. Die maximal erreichbare Punktzahl beträgt 150. Für die Bewertung „TOP-Rating“ sind mindestens 90% der maximalen Punktzahl erforderlich.

20 Tarife untersucht und verglichen auf Investmentqualität